Gestionamos la contabilidad de empresas en EE. UU. para emprendedores internacionales. Contabilidad multidivisa, cumplimiento del Form 5472: enfócate en crecer.
Operar un negocio en EE. UU. como emprendedor no residente ofrece oportunidades increíbles: acceso a la economía más grande del mundo, mayor credibilidad con clientes internacionales y un procesamiento de pagos simplificado. Sin embargo, estas ventajas conllevan una responsabilidad fundamental: mantener registros contables adecuados y cumplir con las regulaciones fiscales de EE. UU.
Muchos empresarios internacionales subestiman la complejidad de las soluciones de contabilidad para empresas en EE. UU. para no residentes. El desafío no es solo registrar transacciones, sino también comprender las operaciones multidivisa, navegar por los formularios de cumplimiento del IRS como el Form 5472 y FBAR, gestionar los informes de beneficiarios finales y mantener registros financieros que satisfagan tanto a los reguladores de EE. UU. como a los requisitos de tu país de origen.
Esta guía completa te explica todo lo que necesitas saber sobre las soluciones de contabilidad para empresas en EE. UU. para no residentes. Cubriremos los servicios esenciales, los requisitos de cumplimiento, los errores comunes y cómo elegir el enfoque contable adecuado para tu negocio, ya sea que estés operando una C-Corp de Delaware en busca de capital de riesgo o una LLC de Wyoming gestionando operaciones de e-commerce.
Cuando estableces una entidad comercial en EE. UU. como no residente, entras en un marco regulatorio diseñado principalmente para empresas nacionales. Esto crea desafíos contables únicos para los emprendedores internacionales que van más allá de la simple teneduría de libros.
Cumplimiento Normativo: El IRS requiere registros financieros precisos para verificar las obligaciones fiscales, incluso para empresas sin ingresos de fuente estadounidense. Las entidades de propiedad extranjera enfrentan requisitos de reporte adicionales a través del Formulario 5472, FBAR (Reporte de Cuentas Bancarias en el Extranjero), FATCA (Ley de Cumplimiento Fiscal de Cuentas en el Extranjero) y el reporte BOI (Información de Beneficiarios Finales).
Toma de Decisiones Empresariales: Los estados financieros profesionales proporcionan información crítica sobre el rendimiento de tu negocio, los patrones de flujo de efectivo y la rentabilidad en diferentes mercados y monedas. Estos datos se vuelven esenciales al escalar operaciones, buscar inversiones o planificar el crecimiento.
Servicios Bancarios y Financieros: Los bancos y procesadores de pago de EE. UU. requieren registros financieros mantenidos adecuadamente para abrir cuentas, procesar transacciones y mantener una buena reputación. Las malas prácticas contables pueden llevar a la congelación o cierre de cuentas.
Preparación para Inversores: Si buscas capital de riesgo o inversión ángel, algo particularmente común para las C-Corps de Delaware, los inversores esperan estados financieros que cumplan con los GAAP (Principios de Contabilidad Generalmente Aceptados) preparados por contadores profesionales.
Los empresarios no residentes enfrentan varias consideraciones contables únicas:
Operaciones Multidivisa: La mayoría de los emprendedores internacionales operan en múltiples monedas, aceptando pagos en EUR, GBP u otras monedas mientras mantienen registros financieros denominados en USD para el cumplimiento con el IRS. Esto requiere un seguimiento sofisticado de la conversión de divisas y cálculos de ganancias/pérdidas por tipo de cambio.
Transacciones Transfronterizas: Los pagos entre tu entidad estadounidense y entidades extranjeras (incluyéndote a ti mismo) activan complejos requisitos de reporte. Cada transacción entre tú y tu LLC o corporación estadounidense debe ser documentada y reportada en el Formulario 5472.
Panorama Regulatorio Diverso: Debes cumplir tanto con las regulaciones federales de EE. UU. como con los requisitos fiscales de tu país de origen. Este doble desafío de cumplimiento requiere una planificación cuidadosa y un mantenimiento de registros preciso en todas las jurisdicciones.
Gestión Financiera Remota: Sin presencia física en EE. UU., necesitas sistemas de contabilidad basados en la nube, gestión de recibos digitales y herramientas de colaboración remota que te permitan mantener la supervisión financiera desde cualquier parte del mundo.
Los servicios de contabilidad para emprendedores no residentes profesionales suelen incluir varios componentes centrales, cada uno con un propósito específico en tu ecosistema de gestión financiera.
La contabilidad forma la base de tu gestión financiera. Esto implica registrar sistemáticamente cada transacción comercial (ingresos, gastos, activos, pasivos y patrimonio) en un sistema contable estructurado.
Qué incluye:
Por qué es importante: Una contabilidad precisa crea la base para todas las demás actividades financieras. El IRS requiere que mantengas registros completos y precisos que respalden todos los ingresos y deducciones. Sin una contabilidad adecuada, no puedes preparar declaraciones de impuestos precisas, tomar decisiones comerciales informadas o proporcionar documentación durante las auditorías.
Los contadores profesionales preparan tres estados financieros principales que cuentan la historia completa del rendimiento de tu negocio:
Estado de Resultados (Estado de Pérdidas y Ganancias): Muestra tus ingresos, gastos y ganancias o pérdidas netas durante un período específico. Este estado te ayuda a comprender qué productos, servicios o mercados generan los márgenes más altos y dónde se concentran los costos.
Balance General: Proporciona una instantánea de la posición financiera de tu negocio en un momento específico, mostrando activos, pasivos y patrimonio. Este estado es crucial para evaluar el valor del negocio, calcular ratios financieros y demostrar solvencia.
Estado de Flujo de Efectivo: Rastrea el movimiento de efectivo a través de tu negocio, categorizado en actividades operativas, de inversión y de financiación. Este estado suele ser el más importante para los propietarios de pequeñas empresas, ya que revela si estás generando suficiente efectivo para mantener las operaciones.
La conciliación bancaria mensual compara tus registros contables con los extractos bancarios reales para garantizar la precisión e identificar discrepancias.
El Proceso:
Por qué es crucial: La conciliación detecta errores, identifica fraudes, garantiza la precisión fiscal y mantiene registros financieros limpios. El IRS espera cuentas conciliadas, y las discrepancias no conciliadas pueden desencadenar auditorías o sanciones.
Para los emprendedores internacionales que operan a nivel mundial, la contabilidad multidivisa es esencial. Este servicio especializado maneja transacciones en más de 50 monedas mientras mantiene informes en USD compatibles con el IRS.
Características Clave:
Aplicación en el Mundo Real: Imagina que diriges una empresa de SaaS que acepta pagos de clientes europeos en EUR, clientes británicos en GBP y clientes canadienses en CAD. La contabilidad multidivisa registra cada transacción en su moneda original, la convierte a USD utilizando el tipo de cambio diario apropiado, rastrea cualquier ganancia o pérdida por tipo de cambio y genera estados financieros en USD para la presentación al IRS, al tiempo que te permite ver el rendimiento en las monedas originales.
Esta capacidad es esencial para las empresas de e-commerce, las firmas de consultoría internacional, las empresas de SaaS globales y cualquier negocio con proveedores o clientes internacionales.
Mientras que la contabilidad se centra en registrar e informar datos financieros, la preparación de impuestos traduce esos datos en declaraciones de impuestos y presentaciones de cumplimiento precisas.
Servicios Principales:
Documentación de Soporte: Los contadores profesionales organizan tus registros financieros en paquetes listos para impuestos que incluyen resúmenes de gastos categorizados, documentación de ingresos, cronogramas de depreciación de activos y recibos de respaldo para todas las deducciones. Obtén más información sobre nuestros completos servicios de presentación de impuestos federales para no residentes.
Más allá de las prácticas contables estándar, los empresarios no residentes deben navegar por varios requisitos de cumplimiento especializados. Comprender estas obligaciones, y mantener los registros contables para respaldarlas, es esencial para evitar sanciones.
El Formulario 5472 es una declaración informativa que reporta transacciones entre una entidad estadounidense de propiedad extranjera y sus propietarios extranjeros u otras partes relacionadas.
Quién debe presentarlo: Si eres propietario de una LLC de un solo miembro como no residente de EE. UU., o si personas extranjeras poseen el 25% o más de una corporación estadounidense, debes presentar el Formulario 5472 adjunto a un Formulario 1120 pro forma.
Qué debes reportar: Todas las "transacciones reportables" entre tú y tu entidad estadounidense, incluyendo:
La Sanción por Incumplimiento: No presentar el Formulario 5472, o presentarlo incorrectamente, resulta en una sanción mínima de $25,000 por formulario. Esta sanción se aplica incluso si no tienes ingresos o actividad; el requisito de presentación es absoluto para las entidades de propiedad extranjera.
Cómo Ayudamos: Nuestro servicio de contabilidad rastrea cada transacción entre tú y tu entidad estadounidense durante todo el año, las categoriza según los requisitos del Formulario 5472 y prepara presentaciones precisas que satisfacen las obligaciones de reporte del IRS. Este enfoque proactivo elimina el estrés de recopilar datos de transacciones al final del año y garantiza el cumplimiento.
El Reporte de Cuentas Bancarias en el Extranjero (FBAR) es una presentación separada requerida cuando tienes autoridad de firma o interés financiero en cuentas financieras extranjeras con un valor agregado que excede los $10,000 en cualquier momento durante el año calendario.
Requisitos de Presentación:
Distinción Importante: El FBAR es independiente de tu declaración de impuestos. Se presenta directamente a FinCEN, no al IRS, aunque el IRS hace cumplir la normativa.
Sanciones: El incumplimiento deliberado de la presentación del FBAR puede resultar en sanciones de hasta el mayor de $100,000 o el 50% del saldo de la cuenta. Incluso las violaciones no deliberadas conllevan sanciones significativas.
Conexión Contable: Los registros contables adecuados te ayudan a rastrear los saldos de las cuentas durante todo el año, determinar cuándo se cruza el umbral de $10,000 y proporcionar la documentación necesaria para una presentación precisa del FBAR.
FATCA requiere que los contribuyentes estadounidenses (incluidas las entidades estadounidenses) reporten activos financieros extranjeros por encima de ciertos umbrales utilizando el Formulario 8938.
Umbrales para Entidades Comerciales:
Qué se debe reportar: Cuentas bancarias extranjeras, valores extranjeros, participaciones en sociedades extranjeras, fondos mutuos extranjeros y ciertas pólizas de seguro extranjeras.
Diferencia con FBAR: Aunque FBAR y FATCA se superponen, tienen propósitos diferentes. FBAR se centra en las cuentas bancarias extranjeras, mientras que FATCA cubre una gama más amplia de activos extranjeros. Muchos no residentes deben presentar ambos.
La Ley de Transparencia Corporativa introdujo nuevos requisitos de reporte de beneficiarios finales que afectan a la mayoría de las entidades comerciales de EE. UU., incluidas las LLC de Delaware y las LLC de Wyoming.
Quién debe reportar: Las LLC, corporaciones y entidades similares creadas mediante la presentación ante una oficina estatal deben reportar los beneficiarios finales a FinCEN, a menos que califiquen para una exención.
Qué debes reportar:
Plazos:
Actualizaciones Requeridas: Cualquier cambio en la información de los beneficiarios finales debe ser reportado dentro de los 30 días.
Sanciones: El incumplimiento deliberado de reportar puede resultar en sanciones civiles de hasta $500 por día (con un tope de $10,000) y sanciones penales que incluyen multas de hasta $10,000 y hasta dos años de prisión.
Nuestro Enfoque: Te ayudamos a comprender tus obligaciones de reporte BOI, a recopilar la información requerida y a presentar informes precisos a FinCEN. Esto garantiza el cumplimiento de este nuevo requisito mientras se protege tu información personal.
Una de las preguntas más comunes que se hacen los empresarios no residentes es si deben manejar la contabilidad ellos mismos usando software o contratar servicios de contabilidad profesionales.
Varias plataformas de contabilidad basadas en la nube sirven a pequeñas empresas y emprendedores:
QuickBooks Online: El estándar de la industria para la contabilidad de pequeñas empresas en EE. UU. QuickBooks ofrece características robustas que incluyen creación de facturas, seguimiento de gastos, conectividad bancaria, informes financieros y soporte multidivisa. Es particularmente fuerte para empresas que necesitan gestión de inventario o seguimiento de proyectos.
Xero: Una alternativa popular a QuickBooks, especialmente entre las empresas internacionales. Xero ofrece usuarios ilimitados en todos los planes, sólidas funciones de conciliación bancaria y excelentes capacidades multidivisa. La interfaz generalmente se considera más intuitiva que la de QuickBooks.
FreshBooks: Diseñado principalmente para empresas basadas en servicios y freelancers, FreshBooks se destaca en el seguimiento del tiempo, la gestión de proyectos y la facturación a clientes. Es menos adecuado para empresas basadas en productos o con necesidades contables complejas.
La contabilidad DIY puede ser viable si:
Para la mayoría de los empresarios no residentes, los servicios de contabilidad profesionales proporcionan un valor significativo que supera el costo:
Experiencia en Impuestos Internacionales: Los contadores profesionales entienden los requisitos únicos para las entidades estadounidenses de propiedad extranjera, incluyendo el Formulario 5472, FBAR, FATCA y el reporte BOI. Este conocimiento especializado previene errores costosos.
Complejidad Multidivisa: Aunque el software de contabilidad admite múltiples monedas, manejar adecuadamente las ganancias y pérdidas por tipo de cambio, las conversiones de fechas de transacción y los requisitos de reporte del IRS requiere experiencia profesional.
Ahorro de Tiempo: La contabilidad consume mucho tiempo, especialmente si estás aprendiendo sobre la marcha. Los servicios profesionales te liberan para que te concentres en actividades que generan ingresos: hacer crecer tu negocio en lugar de categorizar transacciones.
Protección ante Auditorías: Los contadores profesionales mantienen documentación detallada, siguen las directrices del IRS y crean registros defendibles que resisten el escrutinio. Si te auditan, tener registros profesionales y apoyo de expertos es invaluable.
Optimización Fiscal: Los contadores experimentados identifican deducciones que podrías pasar por alto, estructuran transacciones de manera eficiente e implementan estrategias que minimizan legalmente tu carga fiscal.
Escalabilidad: A medida que tu negocio crece, los servicios de contabilidad profesionales escalan contigo, agregando procesamiento de nóminas, gestionando transacciones más complejas y preparándote para rondas de financiación o ventas.
Muchas empresas encuentran el éxito con un modelo híbrido: usar software de contabilidad para el ingreso diario de transacciones mientras contratan a contadores profesionales para la conciliación mensual, la preparación de estados financieros y el cumplimiento fiscal. Este enfoque proporciona los beneficios del software (visibilidad en tiempo real, fácil creación de facturas) al tiempo que garantiza la supervisión y el cumplimiento profesional.
Independientemente de si eliges el método DIY o los servicios profesionales, mantener registros financieros organizados es esencial para el cumplimiento, la toma de decisiones y el éxito empresarial.
Primer Paso Crítico: Abre una cuenta bancaria y una tarjeta de crédito dedicadas al negocio. Nunca mezcles fondos empresariales y personales; esta práctica crea pesadillas contables, levanta sospechas durante las auditorías y puede "perforar el velo corporativo" (eliminando la protección de responsabilidad que tu LLC o corporación proporciona).
Mejores Prácticas:
Cada gasto del negocio requiere documentación. El IRS espera que mantengas recibos y documentos de respaldo para todas las deducciones.
Soluciones de Recibos Digitales:
Qué capturar: Fecha, monto, propósito comercial, nombre del proveedor y método de pago para cada gasto. Para comidas y entretenimiento, también anota los asistentes y los temas de discusión de negocios.
Período de Retención: Guarda los registros durante al menos tres años desde la fecha en que presentaste la declaración (siete años es más seguro para elementos sustanciales).
La categorización consistente garantiza informes financieros precisos y maximiza las deducciones.
Categorías Comunes de Gastos Empresariales:
Plan de Cuentas: Trabaja con tu contador para establecer un plan de cuentas, la lista maestra de categorías que utiliza tu negocio. Esto garantiza la consistencia a lo largo de los meses y años.
Si operas internacionalmente, implementa sistemas que capturen:
Tu software de contabilidad debería manejar estos cálculos automáticamente, pero verifica que la configuración sea correcta y revisa la precisión de la conversión regularmente.
El monitoreo del flujo de efectivo previene sorpresas y permite una gestión proactiva.
Proceso de Revisión Semanal:
Esta práctica toma de 15 a 30 minutos semanales, pero previene crisis de efectivo, sobregiros y oportunidades perdidas.
La contabilidad profesional sigue un proceso de cierre mensual, un procedimiento sistemático que garantiza que todas las transacciones se registren, concilien e informen con precisión.
Lista de Verificación de Cierre de Mes:
Si trabajas con contadores profesionales, ellos se encargan de este proceso y generalmente entregan los estados financieros antes del día 15 del mes siguiente.
Aprender de los errores de otros es menos costoso que cometerlos uno mismo. Aquí están los errores contables más comunes que encuentran los empresarios no residentes:
El Error: Muchos emprendedores esperan para establecer sistemas contables adecuados hasta que se acerca la temporada de impuestos o el negocio alcanza un cierto nivel de ingresos.
Por qué es problemático: Reconstruir meses de transacciones a partir de extractos bancarios, registros de tarjetas de crédito y recibos fragmentados consume tiempo, es costoso y a menudo incompleto. Perderás deducciones, cometerás errores de categorización y generarás estrés durante un período ya de por sí exigente.
La Solución: Configura los sistemas contables antes de realizar tu primera venta. Esto incluye abrir cuentas bancarias comerciales, seleccionar software o servicios de contabilidad y establecer procesos para registrar transacciones y capturar recibos.
El Error: Los propietarios de LLC no residentes a menudo no se dan cuenta de que deben presentar el Formulario 5472 incluso con cero ingresos o actividad.
Por qué es problemático: La sanción por no presentar el Formulario 5472 comienza en $25,000 por formulario. Esta sanción se aplica independientemente de si debes algún impuesto.
La Solución: Trabaja con un contador que se especialice en entidades de propiedad extranjera. Ellos rastrearán las transacciones reportables durante todo el año y prepararán presentaciones precisas del Formulario 5472 con tu Formulario 1120 pro forma.
El Error: Registrar transacciones internacionales con tipos de cambio incorrectos, no rastrear las ganancias y pérdidas por tipo de cambio o aplicar métodos de conversión de manera inconsistente.
Por qué es problemático: El IRS requiere métodos específicos para la conversión de divisas (generalmente el tipo de cambio diario en la fecha de la transacción). Los errores pueden resultar en informes de ingresos incorrectos, deducciones perdidas y problemas de auditoría.
La Solución: Usa un software de contabilidad con sólidas funciones multidivisa y supervisión profesional. Cada transacción debe registrarse en su moneda original y convertirse a USD utilizando el tipo de cambio de la fecha apropiada.
El Error: Usar la cuenta del negocio para gastos personales o pagar gastos del negocio desde cuentas personales sin la documentación adecuada.
Por qué es problemático: Esta práctica crea un caos contable, anula deducciones legítimas (solo puedes deducir gastos comerciales debidamente documentados) y puede perforar el velo corporativo, eliminando la protección de responsabilidad que tu LLC o corporación proporciona.
La Solución: Mantén una estricta separación entre las finanzas empresariales y personales. Usa las cuentas del negocio exclusivamente para transacciones comerciales e implementa un proceso formal para cualquier reembolso necesario.
El Error: Centrarse exclusivamente en los requisitos federales mientras se ignoran las obligaciones fiscales a nivel estatal, incluidos los impuestos de franquicia, los informes anuales y los impuestos sobre la renta.
Por qué es problemático: Los estados pueden disolver tu entidad por incumplimiento, imponer sanciones e intereses, o impedirte realizar negocios hasta que estés al día con las presentaciones.
La Solución: Comprende los requisitos específicos de tu estado (la presentación del impuesto de franquicia de Delaware y los informes anuales de Wyoming tienen plazos y requisitos diferentes). Trabaja con contadores familiarizados con los requisitos de tu estado.
El Error: Reclamar gastos comerciales sin mantener la documentación adecuada: recibos faltantes, descripciones vagas o deducciones sin respaldo.
Por qué es problemático: Durante una auditoría, la carga de la prueba recae en ti. Sin la documentación adecuada, el IRS anulará las deducciones, impondrá impuestos adicionales y potencialmente agregará sanciones e intereses.
La Solución: Captura los recibos de inmediato usando aplicaciones móviles, escribe descripciones claras del propósito comercial y mantén registros digitales organizados. Para cada deducción, pregúntate: "Si me auditaran, ¿podría probar que este fue un gasto comercial legítimo?"
El Error: No presentar las declaraciones de impuestos, el Formulario 5472, el FBAR u otros documentos requeridos en sus respectivas fechas límite.
Por qué es problemático: La presentación tardía desencadena sanciones que se acumulan con el tiempo. Para el Formulario 5472, las sanciones comienzan en $25,000. Para las declaraciones de impuestos, las sanciones se acumulan mensualmente según el monto adeudado.
La Solución: Trabaja con profesionales que rastrean los plazos, presentan extensiones cuando es apropiado (Formulario 7004 para declaraciones corporativas) y garantizan la presentación oportuna de todos los documentos requeridos.
El Error: Vender productos o servicios en estados donde tienes nexo económico sin registrarte para el impuesto sobre las ventas o entender las obligaciones del impuesto sobre la renta.
Por qué es problemático: Muchos estados ahora aplican reglas de nexo económico: si excedes ciertos umbrales de ventas en su estado ($100,000 o 200 transacciones es común), debes recaudar el impuesto sobre las ventas y potencialmente presentar declaraciones de impuestos sobre la renta estatales.
La Solución: Monitorea las ventas por estado, comprende los umbrales de nexo, regístrate proactivamente e implementa la recaudación del impuesto sobre las ventas a través de tu plataforma de e-commerce o sistema de facturación.
En NonResident Tax, entendemos los desafíos únicos que enfrentan los empresarios no residentes. Hemos construido nuestro servicio de contabilidad específicamente para abordar estos desafíos, proporcionando soluciones integrales que te dan confianza y claridad.
Experiencia Multidivisa: Manejamos transacciones en más de 50 monedas, convirtiendo automáticamente todo a USD para el cumplimiento del IRS mientras mantenemos registros detallados en las monedas originales. Esto es esencial para empresas de e-commerce, compañías de SaaS y consultores internacionales que aceptan pagos de clientes en todo el mundo.
Contabilidad Completa: Nuestro equipo registra y categoriza todas tus transacciones, concilia las cuentas bancarias mensualmente, rastrea los gastos por categorías y mantiene registros digitales organizados que satisfacen los requisitos del IRS.
Estados Financieros Profesionales: Recibes mensualmente estados de resultados, balances generales y estados de flujo de efectivo, todos preparados según los estándares GAAP de EE. UU. Estos estados de calidad para inversores respaldan las solicitudes de financiación, las decisiones comerciales y la planificación estratégica.
Enfoque en el Cumplimiento Fiscal: Rastreamos todas las transacciones reportables para el Formulario 5472 durante todo el año, preparamos presentaciones de impuestos precisas, coordinamos los informes FBAR y FATCA cuando es necesario y garantizamos el cumplimiento del reporte BOI.
Acceso a QuickBooks Online: Cada cliente recibe una configuración de QuickBooks Online con soporte multidivisa habilitado, lo que proporciona acceso en tiempo real a los datos financieros, paneles personalizables que muestran métricas de rendimiento y aplicaciones móviles para la captura de recibos y el seguimiento de gastos.
Soporte Dedicado: No eres solo un número en nuestro sistema. Ofrecemos revisiones de negocio trimestrales (opcionales) para discutir el rendimiento financiero, comunicación receptiva para preguntas y orientación, y alertas proactivas sobre los próximos plazos y requisitos.
Paso 1 - Conecta tus Cuentas: Conectamos de forma segura tus cuentas bancarias y tarjetas de crédito comerciales utilizando acceso de solo lectura. Las transacciones se sincronizan automáticamente a diario, eliminando la entrada manual de datos.
Paso 2 - Importación Automática de Transacciones: Nuestro sistema importa transacciones de todas las cuentas conectadas, las categoriza usando reglas inteligentes y patrones previos, y marca cualquier elemento que requiera aclaración.
Paso 3 - Categorización Profesional: Nuestro equipo de contabilidad revisa cada transacción, aplica la categorización adecuada según las directrices del IRS y se asegura de que las transacciones multidivisa se manejen correctamente.
Paso 4 - Conciliación Mensual: Para el día 15 de cada mes, conciliamos todas las cuentas del mes anterior, identificamos y resolvemos cualquier discrepancia, y confirmamos que todas las transacciones estén registradas correctamente.
Paso 5 - Entrega de Estados Financieros: Recibes estados financieros mensuales completos que muestran exactamente dónde se encuentra tu negocio: ingresos, gastos, ganancias, posición de efectivo y métricas clave de rendimiento.
Paso 6 - Soporte Continuo: Durante todo el año, estamos disponibles para responder preguntas, proporcionar orientación sobre decisiones financieras, prepararte para la temporada de impuestos y asegurarnos de que siempre estés en cumplimiento.
Nuestro servicio de contabilidad es ideal para:
Empresas de E-Commerce: Vendedores en Amazon, Shopify, Etsy u otras plataformas que necesitan soporte multidivisa, seguimiento del impuesto sobre las ventas en varios estados, cálculos del costo de los bienes vendidos y soporte para la gestión de inventario.
Compañías de SaaS: Empresas basadas en suscripciones que requieren reconocimiento de ingresos en múltiples monedas, seguimiento de ingresos recurrentes, análisis del costo de adquisición de clientes y estados financieros listos para inversores.
Consultores Internacionales: Proveedores de servicios que trabajan con clientes globales y necesitan facturación y contabilidad multidivisa, seguimiento de gastos para viajes internacionales, estados financieros profesionales y cumplimiento del Formulario 5472.
C-Corps de Delaware: Startups que buscan capital de riesgo y requieren estados financieros que cumplan con los GAAP, soporte para la gestión de la tabla de capitalización (cap table) e informes financieros que cumplan con las expectativas de los inversores.
Empresas en Crecimiento: Cualquier empresario no residente que valore su tiempo, quiera centrarse en actividades que generan ingresos en lugar de la contabilidad, necesite confianza en su postura de cumplimiento y desee información financiera para tomar mejores decisiones.
Creemos en precios directos sin cargos ocultos.
Paquete Completo: Nuestro paquete integral incluye la formación de la empresa, el servicio de agente registrado, la contabilidad y la presentación de impuestos, proporcionando un soporte completo para las operaciones de tu negocio en EE. UU.
Contabilidad Independiente: Precios personalizados basados en tu volumen de transacciones, que generalmente oscilan entre $150 y $400 por mes. Evaluamos tus necesidades específicas y te proporcionamos una cotización clara antes de que te comprometas.
Qué está siempre incluido: Suscripción a QuickBooks Online, volumen de transacciones ilimitado dentro de tu nivel, estados financieros mensuales, conciliación bancaria, paquete de fin de año listo para impuestos y soporte por correo electrónico.
Si eres un empresario no residente que lucha con los requisitos contables de EE. UU., te sientes abrumado por las obligaciones de cumplimiento, pasas demasiado tiempo en la contabilidad en lugar del crecimiento del negocio, o te preocupan los errores y sanciones costosos, es hora de hacer un cambio.
Paso 1 - Evalúa tu Situación Actual: Revisa honestamente tus prácticas contables actuales. ¿Son tus registros precisos y están actualizados? ¿Entiendes tus obligaciones de cumplimiento? ¿Podría una auditoría hoy revelar problemas?
Paso 2 - Calcula el Costo Real: Considera no solo el costo directo de los servicios profesionales, sino también el valor de tu tiempo, el riesgo de sanciones y errores, y el costo de oportunidad de descuidar las actividades de crecimiento del negocio.
Paso 3 - Programa una Consulta: Contacta a nuestro equipo en NonResident Tax para una consulta sin compromiso. Revisaremos tu situación específica, te explicaremos cómo podemos ayudar y te proporcionaremos precios transparentes para tus necesidades.
Paso 4 - Realiza la Transición: Si somos la opción adecuada, nos encargaremos de la transición sin problemas: conectando cuentas, importando datos históricos si es necesario y quitándote la carga de la contabilidad de encima.
Comenzaste tu negocio para perseguir una oportunidad, servir a los clientes y construir algo significativo, no para pasar las noches categorizando gastos o preocupándote por los formularios del IRS. Nosotros nos encargamos de la complejidad de la contabilidad y el cumplimiento en EE. UU. para que puedas concentrarte en lo que haces mejor: hacer crecer tu negocio.
Nuestro equipo ha ayudado a cientos de emprendedores internacionales a navegar los requisitos contables de EE. UU. Hemos visto todos los escenarios, manejado todos los desafíos y construido sistemas diseñados específicamente para empresarios no residentes como tú.
Visita nuestra página de Servicios de Contabilidad para obtener más información y programar tu consulta hoy.
No dejes que el estrés contable y las preocupaciones de cumplimiento te impidan alcanzar tus metas comerciales. Asóciate con expertos que entienden tus necesidades únicas y están comprometidos con tu éxito.
Explora nuestra oferta completa de servicios para empresarios no residentes:
Lecturas Adicionales:
Sí, recomendamos establecer sistemas contables adecuados desde el primer día. Incluso sin ingresos, es probable que tengas costos de formación, honorarios profesionales y otros gastos iniciales que deben registrarse correctamente. Además, las entidades de propiedad extranjera deben presentar el Formulario 5472 incluso con cero actividad; una contabilidad adecuada garantiza que rastrees todas las transacciones reportables desde el principio. Configurar los sistemas ahora evita la tarea costosa y que consume tiempo de reconstruir los registros más tarde.
La contabilidad multidivisa registra cada transacción en su moneda original (EUR, GBP, CAD, etc.) y la convierte automáticamente a USD utilizando el tipo de cambio diario en la fecha de la transacción. Todos los estados financieros se generan en USD para el cumplimiento del IRS, pero puedes ver informes detallados que muestran las monedas de transacción originales. Rastreamos las ganancias y pérdidas por tipo de cambio por separado y nos aseguramos de que todas las conversiones sigan los requisitos del IRS. Este enfoque es esencial para empresas de e-commerce, compañías de SaaS y consultores que aceptan pagos internacionales.
El Formulario 5472 reporta transacciones entre tu entidad estadounidense y tú (el propietario extranjero) u otras partes relacionadas. Se presenta como un anexo a tu declaración de impuestos y debe ser presentado por todas las entidades ignoradas de propiedad extranjera, independientemente de la actividad. El FBAR (Formulario 114 de FinCEN) reporta cuentas bancarias extranjeras cuando el saldo agregado excede los $10,000 en cualquier momento durante el año. Se presenta directamente a FinCEN, no al IRS, y sirve para fines de lucha contra el lavado de dinero. Muchos empresarios no residentes deben presentar ambos, pero sirven para propósitos diferentes y van a agencias diferentes.
Puedes usar software de contabilidad de forma independiente si tienes conocimientos de contabilidad, entiendes los requisitos del IRS para no residentes, tienes tiempo para mantener los registros de manera consistente y operas una estructura empresarial simple. Sin embargo, la mayoría de los empresarios no residentes se benefician de los servicios profesionales debido a la complejidad del Formulario 5472, las transacciones multidivisa, las variaciones fiscales estatales y los requisitos de cumplimiento del IRS. Muchas empresas exitosas utilizan un enfoque híbrido: software para el ingreso de transacciones con supervisión profesional para la conciliación, los estados financieros y el cumplimiento fiscal.
Si has estado operando sin una contabilidad adecuada, toma medidas de inmediato para ponerte en cumplimiento. Podemos ayudar a reconstruir los registros a partir de extractos bancarios y la documentación disponible, aunque este proceso es más costoso y consume más tiempo que mantener registros continuos. Reúne todos los extractos bancarios, estados de cuenta de tarjetas de crédito, facturas, recibos y cualquier documento financiero que tengas. Trabajaremos contigo para reconstruir tu historial financiero y establecer sistemas adecuados en el futuro. Cuanto antes abordes esto, menos costoso y estresante será el proceso.
Para las empresas basadas en productos, implementamos una contabilidad de inventario que rastrea las compras y los valores del inventario, calcula el costo de los bienes vendidos (COGS) utilizando métodos apropiados (FIFO, LIFO o costo promedio), monitorea la rotación y la antigüedad del inventario, y proporciona un análisis del margen bruto por producto o categoría. QuickBooks Online incluye sólidas funciones de gestión de inventario, y podemos integrarnos con tu plataforma de e-commerce o sistema de punto de venta para actualizaciones automáticas de inventario. Esto proporciona un análisis de rentabilidad preciso y respalda el cumplimiento fiscal.
Manejamos el cumplimiento fiscal multiestatal, incluidas las declaraciones de impuestos sobre la renta estatales para los estados donde tienes nexo, los cálculos y la presentación del impuesto de franquicia de Delaware, la preparación del informe anual de Wyoming, y el registro y la orientación sobre el impuesto sobre las ventas para el nexo económico. Cada estado tiene requisitos diferentes, y nos aseguramos de que tus registros contables respalden todas las presentaciones estatales necesarias. Durante la incorporación, identificamos todos los estados donde tienes obligaciones fiscales y creamos un calendario de cumplimiento integral.
Para las empresas que comienzan desde cero, generalmente podemos configurar tu sistema de contabilidad en un plazo de 3 a 5 días hábiles después de la conexión de la cuenta. Si tienes transacciones históricas que necesitan registrarse, el plazo depende del volumen y la calidad de los registros, generalmente de 2 a 4 semanas para estar completamente al día. Priorizamos ponerte en cumplimiento y al día rápidamente, y luego mantenemos tus registros de forma mensual continua. Durante la incorporación, te proporcionaremos un cronograma específico basado en tu situación.
Esta guía proporciona información educativa y no debe considerarse asesoramiento fiscal o legal. Las leyes y regulaciones fiscales cambian con frecuencia, y cada situación empresarial es única. Siempre consulta con profesionales fiscales y legales calificados para obtener orientación específica para tus circunstancias.
Serkan Haslak es el fundador de Nonresident Tax, una plataforma que optimiza la constitución de empresas y el cumplimiento fiscal en EE. UU. para emprendedores internacionales. Con experiencia en marketing de crecimiento y automatización de flujos de trabajo, transforma las complejas regulaciones fiscales en orientación clara y práctica.
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